Основы управления капиталом в бинарных опционах

Тема этой части нашего обучающего курса будет посвящена принципам управления депозитом. Мани-менеджмент (money management) – именно так на профессиональном лексиконе называется эта дисциплина. И первое ее правило соблюдение личной дисциплины. Горящие глаза в погоне за прибылью или депрессивное состояние – не самые лучшие спутники в управлении депозитом. Но управление эмоциями – это тема другой части курса, а пока вернемся к основам мани-менеджмента.

Суть и принципы управления капиталом

Задачей процесса управления депозитом является корректное распоряжение деньгами на депозитном счету с целью обеспечения их сохранности и приумножения. Умение управлять капиталом тесно переплетается с умением управлять рисками. И трейдеру нужно уметь сочетать эти два фактора.

В каждом деле нужно с чего-то начинать. И управление собственными деньгами в трейдинге бинарными опционами тоже нужно начинать, и желательно – с выбора размера депозита. Это первый принцип, которым нужно руководствоваться для рационального распоряжения средствами. Не стоит вкладывать в депозитный счет последние свои сбережения в надежде на скорое их пополнение. Однако и низкая сумма на депозите не даст возможности манипулировать средствами для уменьшения риска. Рациональный расчет суммы депозита – это размер средств для покупки 10 бинарных опционов.

Суть управления капиталом сводится к применению эффективных и последовательных мер для минимизации рисков и выбора наиболее удачных инвестиционных концепций. Проще говоря, трейдер бинарных опционов должен понимать:

  • Сколько бинарных контрактов он может позволить себе купить.
  • Сколько денег допустимо инвестировать в один бинарный опцион.
  • Размер суммы по всем открытым сделкам.
  • Какую сумму всегда держать свободной для хеджирования рисков.

Но и этих расчетов бывает недостаточно. При этом нужно учитывать еще и то, насколько велика вероятность получения реальной прибыли. Ведь нельзя забывать о пропорциональности рисков и рентабельности бинарных опционов в привязке к конкретным условиям брокера. Традиционно при риске утратить 100% вложенной в опцион суммы трейдер получает 65-90% прибыли при истечении опциона «in the money» (то есть – «в деньгах», с прибылью).

Расчет рентабельности бинарных опционов

Даже несколько подряд удачных контрактов не гарантируют рентабельность всей торговли. Это происходит потому, что даже меньшее количество убыточных сделок нивелируют уровень дохода, так как прибыль всегда меньше риска.

Один из принципов управления капиталом – это расчет уровня безубыточности трейдинга. Имея точные данные, характеризующие количество необходимых для достижения положительного баланса успешных сделок, можно принимать решение о количестве контрактов и их стоимости. Это позволяет более корректно распорядиться имеющимся депозитом.

Итак, расчет уровня безубыточности (или – уровня рентабельности) производится по несложной схеме:

Граница безубыточности=100%/(доходность опциона+100%)х100

Рассмотрим это пример на конкретных цифрах. Допустим, по условиям брокера степень доходности опциона составляет 75%. Значит, подставив это значение в формулу, мы получим 57 сделок (100/(75+100)х100). То есть, приобретение 57 контрактов даст нулевую рентабельность.

  • 58 и более прибыльных опционов делают трейдинг рентабельным.
  • 56 и менее прибыльных контрактов делают трейдинг убыточным.

Руководствуясь подобными расчетами, можно также определять и стоимость опциона. В этом случае нужно учитывать количество контрактов и состояние депозита. Для более корректных расчетов можно пользоваться формулами Блека-Шоулза или Монте-Карло.

Дополнительные методы управления депозитом

Стараясь оптимизировать свою доходность, Вам необходимо стараться придерживаться несложных рекомендаций. Например, — не открывать сделки со стоимостью опциона свыше 3-5% от суммы депозита. Также не стоит продолжать трейдинг после двух последовательных убыточных сделках. Нужно взять за правило устанавливать лимит и на средства и на количество опционов за один период. И никогда не превышать эти параметры даже при очень удачном стечении обстоятельств.